El oro bancarizado (banked gold), oficial de Bancos, numerado y seriado.
La pureza del oro bancarizado (alcanza el 999.5/1.000, y se trata en general de oro de 24 K.
El precio suele ser el del 2º fixing del Mercado del Oro de Londres (LBMA, London Bullion Market Association) al día de la operación, con descuentos variables que pueden oscilar comúnmente entre 8 y el 10 % de media, porcentaje del cual los distintos Facilitadores que intervienen en cada operación cobran sus comisiones.
La forma más segura y rápida en estas operaciones es el método “de Banco a Banco”, “Bank to Bank”, o el llamado “procedimiento suízo”.
El inicio del proceso de adquisición, tras una posible Soft Offer inicial por parte del vendedor, toma cuerpo con la firma por todos los intervinientes en el proceso de una NCNDA / IMPFPA (Non Circumvention Non Disclosure Agreement / Irrevocable Master Paymaster Fee Protection Agreement; “acuerdo de no engaño y no descubrimiento” / ”acuerdo de protección irrevocable de honorarios”), con cuyos documentos se garantiza respectivamente la identidad y carácter de cada Facilitador y/o Mandante, así como el puntual cobro de las comisiones de todos los intervinientes.
ORO
Posteriormente, si es que no hubo LOI por parte del comprador (“Letter of Intent”, “Carta de Intención de Compra”), comienza el cruce progresivo de documentación entre vendedor (Seller) y comprador (Buyer). Puede firmarse una FCO/CONTRACT (Full Corporate Offer/Au Bullion Buy & Sell Contract), que viene a ser una oferta en firme de
venta de oro, la cual debe contener además los códigos del vendedor y su firma, entre otros datos. Todo ello, desde luego, si es que los respectivos Mandatarios de comprador y vendedor no entran en contacto directo para agilizar los tiempos de las negociaciones.
Cuando las operaciones se hacen “Bank to Bank”, de Banco del vendedor a Banco del comprador, se suele emitir por la parte compradora un documento denominado MT 799 ó MT 103/23, que constituye la garantía de que en el Banco del comprador hay fondos suficientes para hacer frente a la operación y así poder garantizar todos los pagos posteriores. Sin embargo, no es aconsejable para quien compra utilizar el MT 760, a menos que ello sea inevitable por imposición del vendedor en su Offer, puesto que aquel documento lo que hace es bloquear los fondos del comprador durante un tiempo.
Una vez acreditados los fondos por el Buyer, es cuando el Seller entrega el SKR (Safekeeping Receipt), certificado que acredita que el oro solicitado y ofertado efectívamente existe y está disponible y depositado en un sitio físico (caja de seguridad, Banco), así como que va dotado de las condiciones concretas que estén estipuladas en cada caso.
El resto de la documentación que acompaña a este tipo de negocios es:
CiS (Client Information Sheet ) /KYC (Know Your Client )
SKR actualizado
• Certificado de Orígen del oro (Certificate of Origin).
• Certificado de Propiedad (Certificate of Ownership), acreditando la titularidad sobre dicho metal.
• Informe de Contraste (Certificate of Assayer Report) relativo a la pureza y calidad (quilates) del oro.
• Certificado de Matrícula de Peso, bruto y neto (Certificate of Weight List, gross and net).
• Certificado de orígen no criminal de la mercancía.
Entonces el comprador pre-expide una garantía de pago tanto para el oro como para las comisiones, las cuales serán efectuadas por el Banco comprador.
Finalmente, el vendedor libera el oro en venta a fin de hacerlo llegar a su destino final de acuerdo con lo que haya sido convenido en el contrato con el otro contratante, a la vez que el comprador paga su importe.